Galaxy Digital：万字解读美国财政部制裁 Tornado Cash 带来的影响

• 这是第一次链上智能合约被 OFAC 直接制裁。

• 尽管本次制裁 Tornado Cash 是OFAC首次将智能合约列入SDN名单，但 OFAC 之前已经有过制裁其他与加密货币有关的个人和实体（以及与之相关的加密货币地址）的先例。

• 仅仅指出 Tornado Cash混淆资金来源这个功能是不够的，真正的制裁需要认定“洗钱”。要认定洗钱，被混淆的资金必须是来自非法活动的收益，或者混淆必须是为了不法目的。而 Tornado Cash 的大部分流入来自 DeFi 应用程序和 CEX 的事实表明存在大量普通用户使用该协议来增强隐私，而不是出于非法原因。

• 最为广泛使用的以太坊钱包 MetaMask 的用户，现在也被禁止与龙卷风现金交互（因为MetaMask 依赖 Infura 与以太坊交互，仍然想使用 Tornado Cash 的用户除非自己手动设置 MetaMask 的节点配置，不用Infura，才能保证MetaMask可以和Tornado Cash交互），但是，这样做会面临违反美国制裁的责任，这样的手动配置是有门槛的，严重限制了 Tornado Cash用户数量。

• TORN治理Token也会很难运行，不仅是因为为TORN Token做抵押的Relayer会越来越少，还有Github完全不支持关于Tornado Cash的业务。

• 但由于 Tornado Cash 是部署在以太坊（无法篡改区块链）上的去中心化应用程序，该应用程序本身将继续在网络上不受影响地运行，并且几乎无法停止运行。
• 当在 USDT 或 USDC 上调用传输函数时，智能合约会查询链下黑名单，以确保发送地址和接收地址都不存在。如果地址出现在黑名单上，则交易会被阻止。虽然这项权限可能不会授予将单个代币列入黑名单，或从特定地址扣押代币的能力，但它能够影响列入黑名单的地址。
• 有评论家认为，MakerDAO 和 DAI 正面临 PSM 和 USDC 带来的生存风险——如果监管机构可能要求大幅增加对 USDC 的黑名单或冻结，或者如果他们强制建立一个抑制 USDC 自由转让的实际白名单，那么大多数 DAI 的Maker 的债务将无法获得支持，从而导致该系统资不抵债。
• 由集中式的法币支撑的稳定币为核心的DeFi系统可能存在很大的问题。多年来，许多人认为 Circle 和 Tether 可以任意将 USDC 和 USDT 列用户入黑名单，然后这些币就毫无任何用处了。本周， Tornado Cash 事件将这个老问题真正展现了出来。

这次制裁，引起了大家关于网络隐私的哲学争论，但更直接的影响是关于以太坊去中心化金融生态系统的复原力问题

• OFAC对38个与Tornado Cash（链上混币器）相关的智能合约地址进行了制裁。
• 这是OFAC第一次对一个智能合约协议进行制裁；
• 以太坊节点供应商、钱包和代码库迅速禁止Tornado Cash的用户访问 ，引发了大家对有很多人使用的技术栈的去中心化的严重质疑；
• 稳定币发行人冻结了与 Tornado Cash 相关的资产，明确表示需要对链下发行人负责的Token是加密生态系统（尤其是DeFi）的主要漏洞；
• 鉴于对 USDC 和 USDT 的依赖，充分说明即使是去中心化的稳定币也很脆弱。两个最大的去中心化稳定币 DAI 和 FRAX 对于 USDC 的依赖超过 2/3；
• OFAC 的行动还提出了有关互联网隐私的政策问题，以及美国各级政府机构如何看待隐私技术之间的差异；

OFAC的概述

• 2018年11月28日。OFAC制裁增加了伊朗国民的BTC地址

• 2019年8月21日：OFAC制裁增加了据说是中国的BTC和LTC地址

• 2020年3月2日。OFAC制裁增加了属于朝鲜的加密货币（主要是BTC）地址（Lazarus Group）

• 2020年9月10日。OFAC制裁增加了BTC、ETH、LTC、ZEC和BSV地址，声称这些地址属于试图影响美国总统选举的俄罗斯公民

• 2020年9月16日。OFAC制裁增加了BTC、ETH、XMR、LTC、ZEC、DASH、BTG和ETC地址，声称它们属于俄罗斯黑客

• 2021年4月15日。OFAC制裁增加了BTC、ETH、BCH、LTC、ZEC、DASH和XVG地址，声称这些地址属于试图影响美国总统选举的俄罗斯公民

• 2021年7月28日。OFAC制裁据称属于叙利亚国民的BTC地址

• 2021年9月21日。OFAC增加了BTC、ETH和USDT地址，据称这些地址属于加密货币交易所（SUEX），参与了对通过勒索软件赚取的资金的洗钱

• 2021年11月8日。OFAC添加了BTC、ETH、LTC、DASH、XMR、XRP、BCH和USDT，据称这些地址属于勒索软件集团

• 2022年4月5日：OFAC增加了BTC、ETH和USDT地址，据称这些地址属于爱沙尼亚暗网Hydra Market

• 2022年4月14日：OFAC增加了一个ETH地址，据称属于朝鲜的Lazarus

• 2022年5月6日：OFAC增加了据称属于比特币混合服务Blender.io的BTC地址，OFAC制裁了属于朝鲜Lazarus集团黑客的ETH地址，这些钱包地址与Axford、Axie Infinity的Ronin Bridge资金被盗有关

• 2022年4月20日：美国特别制定国民名单中将俄罗斯BTC矿工和托管服务提供商Bitriver以及10个子公司列入名单

• 2022年8月8日：OFAC增加了和Tornado Cash 相关的45个ETH地址

自 2019 年 Tornado Cash 推出以来，已被很多实体使用，其中一些已被发现是犯罪组织。在Chainalysis 近期的报告称，流入 Tornado Cash的钱， 50% 来自去中心化金融 (DeFi) ，20% 来自中心化交易所，而近 30% 的资金流入和试图洗钱的黑客的地址和受制裁地址相关。在另一项分析中，估计 35% 的 Tornado Cash 交易量来自犯罪组织。

在 OFAC 在新闻稿表示， Tornado Cash 自推出以来已被用于“清洗了价值超过 70 亿美元的虚拟货币”。通过 Tornado Cash 的累计总交易量为 76 亿美元，但根据上述来自 Chainalysis 和 Nansen 的数据，来自犯罪组织混币的金额可能要低不少。

并且，本文最后也讨论过，仅仅指出 Tornado Cash混淆资金来源这个功能是不够的，真正的制裁需要认定“洗钱”。要认定洗钱，被混淆的资金必须是来自非法活动的收益，或者混淆必须是为了不法目的。而 Tornado Cash 的大部分流入来自 DeFi 应用程序和 CEX 的事实表明存在大量普通用户使用该协议来增强隐私，而不是出于非法原因。

当然，很难确切知道来自 DeFi 和 CEX 的 Tornado Cash交互有多少属于无辜用户，而不是受制裁的地址，但是大家明白用户使用 Tornado Cash 的原因。

其中一些原因包括（根据推特@Rezajafery）：

• 以加密货币获得报酬，但不希望雇主知道您的所有财务细节
• 用 ETH 支付服务费用，但不希望他们看到你在链上所做的一切
• 已被人肉搜索并在网上受到骚扰
• 想为两极分化的事业捐款
• 想送匿名礼物
• 认为认识你的小伙伴的人都更了解你，让你觉得困扰
• 认为加密将实现主流采用，这意味着每个人都可以访问所有这些信息（零售商、银行、潜在雇主），怀疑他们是否会合乎道德地使用这些信息
• 以太坊联合创始人 Vitalik Buterin 承认使用 Tornado Cash 捐款。

最近美国财政部对Tornado Cash的制裁，导致美国的所有个人和实体都被禁止使用该应用程序，无论是直接使用，还是通过第三方服务间接使用。当然，这不是首个被美国财政部制裁的混币服务。今年早些时候，美国财政部制裁了Blender.io，一个在比特币区块链上运行的混币服务。但与Blender.io不同，Tornado Cash是一个去中心化的服务，主要通过以太坊上的智能合约运作。这意味着，尽管对Tornado Cash、其官方网站和链上地址进行了制裁，但协议本身不能被关闭。向该Tornado Cash发送交易的用户仍将能够得到混币服务。

这次制裁导致访问Tornado Cash被限制，而用户不仅不能登上Tornado Cash官网，并且，像Infura和Alchemy这样的第三方节点运营商，也将停止支持Tornado Cash的相关服务。并且，最为广泛使用的以太坊钱包MetaMask的用户，现在也被禁止与龙卷风现金互动（因为MetaMask依赖Infura与以太坊互动，仍然想使用Tornado Cash的用户除非自己手动设置MetaMask的节点配置，不用Infura，才能保证MetaMask可以和Tornado Cash交互），但是，这样做会面临违反美国制裁的责任，这样的手动配置是有门槛的，严重限制了Tornado Cash用户数量。

值得注意的是，大多数用户是通过第三方界面与 Tornado Cash交互，例如 Tornado Cash的官网，官网在被制裁后已下线，但是 Tornado Cash的智能合约仍然存在，仍然可以在以太坊区块链上访问（因为区块链的的状态历史是无法改变的），所以用户仍然可以直接与 Tornado Cash交互，但用户不能再访问网站的前端页面。

此外，对 Tornado Cash的制裁，还包括所有 Tornado Cash的开发者和代码贡献者。尽管目前 Tornado Cash仍然可以在以太坊上使用，但是，这种制裁意味着无论怎样通过治理对协议的任何进一步改变都是非法的。Tornado Cash的GitHub已经被删，创始人Roman Semenov的GitHub账户据说也已被停用。因此，虽然该 Tornado Cash本身继续运行在以太坊，但可能没办法对它的代码进行修改，也不能进行新的开发。

在不同的链上添加新的 Tornado Cash池将被停止。当然，也有可能出现匿名的个人或团体复制了 Tornado Cash的代码库，用于进一步开发。然而，美国财政部发出的明确信号是，所有这些类型的应用程序将受到美国的制裁，这就可能会阻止大多数工程师参与 " Tornado Cash "的开发。

最后，虽然Tornado Cash的核心功能不会受到美国制裁的影响，但通过Tornado Cash为用户提供的额外隐私服务会被停止。

什么是 Relayer registry

(Relayer registry 以 100% 投票赞成率（约 3.5 万枚 TORN）通过，任何质押超过 300 枚 TORN 用户都可以成为 Relayer。目前该提案将于今日 17:50 左右执行。以太坊隐私交易平台 Tornado Cash 发布治理提案，提议更新 Relayer 相关规则以提升协议的去中心化水平并进一步提高 TORN 的持有效能。提案内容主要为：任何质押超过 300 枚 TORN 的用户将可以成为 Relayer 并被添加至优先列表。通过 Relayer 的每一笔提取需要 Relayer 以 TORN 的形式支付费用（当前费用比例为 0.3%），该笔费用将被储存至 StakingReward 合约，并由参与治理的 TORN 持有者获取。)参考资料：区块律动 BlockBeats

Relayer 可以支付网络费用，用户从Tornado Cash中提款，这样用户的钱包或地址就不能轻易与Tornado Cash挂钩。由于最近的制裁，Relayer 代表用户从Tornado Cash中提款属于明确违反美国法律。因此，Relayer的角色可能会完全不Work大多数位于美国的Relayer会放弃运营，遵守制裁的规定。而TORN治理Token也会很难运行，不仅是因为为TORN Token做抵押的Relayer会越来越少，还有Github完全不支持关于Tornado Cash的业务。

综上所述，美国对 Tornado Cash 的制裁，主要影响了用户对协议的访问、代码的协作开发以及部分协议功能，例如distributed relayer network。会使得普通用户更难参与任何这些活动。但是，由于 Tornado Cash 是部署在以太坊（无法篡改区块链）上的去中心化应用程序，该应用程序本身将继续在网络上不受影响地运行，并且几乎无法停止运行。