社区驱动稳定币USDV,合作共赢的新选择

互联网 阅读 403 2023-11-18 11:03:00

稳定币,一直以来被视为加密市场的基石,为场外资金的进入铺平了道路;稳定币的发展和变化对整个加密市场都具有重大影响,也是各大巨头的「兵家必争之地」。

过去两年,由于各类黑天鹅以及其他安全事件,稳定币市场发生了一定变化:UST 彻底崩溃,BUSD 退隐渐趋消亡,USDC 失守阵地份额下降……留下的市场空白正吸引新兴玩家们入场。

今年,稳定币市场有两大项目成为关注的焦点,一是支付巨头 PayPal 联合Paxos发行的稳定币 PYUSD,不过其受限于特定地区及应用,目前采用量较低;另外一个则是近期有由 Verified USD 基金会发行的 USDV,在诞生之初便备受关注。

USDV(Verified USD)是一种由社区驱动的、与美元 1:1 挂钩的稳定币,完全由 STBT 支持。通过与LayerZero的全链同质代币标准(OFT)集成,USDV 在跨链能力和生态互操作性方面具备了独特的优势。此外,USDV 的算法特点使得社区参与者能够通过对稳定币生态的贡献而获得奖励,从而激励更多的参与者积极投入到其生态系统中。

对于稳定币而言,最关键的是构建一个能够持续内循环的健康生态系统,并具备能够被社区所认可的实际运用价值。作为进入稳定币战场的新人,USDV 又该如何利用自身优势,在各路诸侯中打下一方新天地?

一、稳定币的内循环之路

要确保稳定币能够持续长期地被使用,决胜要点是自身必须具备实际应用价值。

例如 LUSD 存在稳定性池这一功能,用户可以将 LUSD 质押在池内,以获得清算激励和额外的$LQTY 奖励;crvUSD的 LLAMMA 机制则使得用户用于抵押的资产,能够采用不同的价格范围逐步出售,而不会立刻被清算;DAI 则通过增强型储蓄利率,向持有者进行激励。

稳定币方案各有千秋,但殊途同归,核心目的都是确保用户愿意长期持有自家的稳定币,而不是置换成其他稳定币。

在应用方面,USDV 则采取了更为聪明的方案:通过算法机制激励使用 USDV 较多的生态项目贡献者,再通过贡献者激励用户使用 USDV,从而达到正循环飞轮的效果。在激励机制实践中,USDV 运用了一种名为 ColorTrace 算法,与比特币的 UTXO 结构类似,社区贡献者可以对 USDV 进行标记,享受从对 USDV 生态系统的贡献中获得奖励的权利。

下面,我们通过一个例子,帮助大家来理解激励机制的运行:

假设有一个名字为 V 的项目,他们决定在其生态系统中采用 USDV 作为主要支付方式。作为贡献者,V 项目将 USDV 染色并用于其生态系统中的交易流动性提供。由于他们的贡献,ABC 项目成为了生态系统中的积极参与者。而由于 USDV 的 ColorTrace 算法,V 项目的贡献得以被记录下来,并最终获得一定比例的奖励,这些奖励能够被 V 项目继续投放到生态系统内并使得项目有着更高的 APY,并最终促进更多外界的流动性进入生态系统,这样项目、用户亦或稳定币三方都能够从中获益,并最终形成正向循环。

以往的稳定币激励更多的是从用户的角度出发,通过单纯的提高激励分配以吸引用户。如前面提到的增强型 DAI 存款利率(ESDR),通过锚定稳定模块(PSM)中的稳定币去购买美债向用户进行激励;FraxFinance 也推出了与美国国债挂钩的质押金库 sFRAX,通过与堪萨斯城的 Lead Bank 合作开设经纪账户,以购买美国国债,进而激励 sFRAX 的质押者。

但这两个例子,更多的是从用户角度而非整个生态系统角度出发来考虑稳定币的流动激励,单一的激励阈值总有上限。而通过算法机制,USDV 鼓励生态系统内的项目和合作方思考如何通过转动飞轮,利用好 ColorTrace 算法获得更多激励,进而真正推动生态项目主动推广 USDV。

此外,由于 USDV 获得了 Layerzero 提供的 OFT 标准支持,其具备了强大的跨链能力,这使得其特别适合于多链部署且发展态势良好的加密项目。这些项目能够通过 ColorTrace 算法获得更多奖励,因此自然会更积极地推广 USDV 在其生态系统内的使用。这种激励机制不仅鼓励了项目方采用 USDV,也为 USDV 本身构建了在生态系统内更为广泛和健康的内部循环,同时也促进了整个 DeFi 生态系统的跨链互操作性和发展。

从落地实践来看,通过公平透明的 Colortrace 机制激励贡献者,USDV 生态愈发壮大。

其中,Verified USD 基金会是生态主要推动者和支持者,最大的使命在于培育一个由贡献者组成的进步社区。此外,Matrixport、LayerZero 等关键贡献者也在生态建设中扮演者不可或缺的角色,他们与Curve、Sushi、TraderJoe、Stargate等重要的 DeFi 设施一起,为共同合作壮大稳定币的生态规模而努力。

稳定币

另外,根据官方最新消息,USDV 还获得多个钱包和支付平台支持,将 USDV 作为支付通道,包括COIN98、Beam、Everywhere Finance 以及 basedappHQ。此外,BIT.com 交易所也宣布上线 USDV/USDT 交易对,拓展加密兑换场景应用。

稳定币的蛋糕,更需要多方合作共建,不断做大,才能更好的向市场进行推广。合作伙伴的共同努力将有助于 USDV 在市场中占据重要地位,不仅可以加速稳定币的市场普及,还可以为用户提供更多元化的选择,建立起更加健康、透明、可持续的稳定币生态系统。

二、USDV何以保证真正的稳定?

稳定币的关键不仅在于其实用价值,更在于如何实现其所承诺的“稳定”特性,而实现这一点并非易事。此外,稳定币还需要面对通货膨胀、市场流动性不足以及黑天鹅事件等挑战,这些都对其底层机制提出了严峻考验。

过去两年,UST、USDC 等一些稳定币脱锚乃至崩溃的新闻屡见不鲜,也给我们带来一些启示:

首先,稳定币的资产稳定性需要得到充分的保障,这意味着稳定币发行方必须确保有足够的且稳定的资产储备来支持其价值,这些资产最好是现金、债券或其他流动性强的资产,而不是像Terra一样的非稳定的代币。

其次,稳定币的发行方需要遵守相关的财务透明度和合规性要求,向公众披露财务信息,以建立信任并确保稳定币的可持续性——目前 USDC等都是定期(3 个月/半年)公示。

更重要的,在稳定币的发行和管理过程中,还需要建立有效的风险管理机制,以及采取必要的技术安全措施来保护稳定币系统免受黑客攻击和数据泄露的威胁。

针对上述问题,USDV 在进行探索后,交上了自己的一份答卷。

(1)STBT提升USDV稳定性

首先,USDV 是建立在代币化现实世界资产(代币化 RWA)的基础上,且只有列入白名单的代币化资产才被允许作为 USDV 的基础资产,这一严格的筛选机制有助于确保USDV 的基础资产的质量和稳定性。

其次,USDV 在锚定机制上进行了创新:USDV 与其储备资产短期美债代币(STBT)进行 1:1 挂钩;同时,短期美债代币(STBT)又通过 Daily Rebase 机制始终维持与 1 美元的等值,以此来保证 USDV 价值的稳定性。

STBT(短期国库券代币)是 USDV 底层的第一个储备资产,它是专为合格投资者设计的代币,并遵循 ERC-1400 标准,允许持有人可以链上赚取无风险美国国债收益率。

USDV这样的资产储备模式对于投资者和持有者来说是一个积极的信号,因为他们可以更有信心地使用和持有USDV,而不必担心大幅波动或价值下降的风险。这也有助于提高USDV在市场上的认可度和可接受性,为其未来的发展奠定了更加稳固的基础。

(2)透明和安全

USDV 从实时链上交易跟踪、储备证明以及对日常现实世界的资产监控等多个方面入手,全流程追踪确保稳定币的透明度。

通过技术,USDV 能够实现实时链上交易跟踪,这意味着所有的 USDV 交易都可以在任何一个公开的区块链上进行追踪和验证,以确保交易的可验证性。而在储备方面,USDV 通过公开的方式展示其资产储备情况,以确保每一枚 USDV 都有相应的资产支持,而这其中最重要的,莫过于 STBT。

STBT通过Chainlink储备证明得到充分支持,并且具有完全透明性。同时,它还可以通过及时的铸币和赎回途径进行链上验证,并经过安全公司的严格检查和审计。STBT 由6个月内到期的美国国债和逆回购协议完全储备,有效提高了其稳定性和透明度,降低了与 USDV 相关的风险。

此外,基金会为 USDV 生态系统提供了技术和安全支持,确保其在面临各种潜在威胁和挑战时能够保持稳定和安全。基金会还会与安全专家和技术团队合作,进行安全审计和漏洞测试,以确保 USDV 生态系统的整体安全性——至今为止,USDV 已经通过了Paladin、Zellic 和 OtterSec 的安全审计。

为了确保 USDV 的技术基础设施能够满足未来发展的需求并保持高水平的安全性,上述措施都是必不可少的。这些努力,也为 USDV 的长期成功和可持续发展奠定的坚实基础。

结束语

尽管稳定币市场的头部玩家,占据着较大的市场份额,但行业格局并非一成不变,USDV 等新兴稳定币正凭借独特优势奋勇直追。

加密市场日趋成熟,项目与项目之间的竞争将会过渡到生态与生态之间的竞争。对于个体而言,越早参与进具有发展潜力的生态,便越能在生态逐渐成长的过程中获得更多激励。USDV 这棵正在悄然拔地而起的小树,将会成为日后遮风挡雨的大树,为整个稳定币生态系统带来更多的稳定与繁荣。

免责声明:
1.资讯内容不构成投资建议,投资者应独立决策并自行承担风险
2.本文版权归属原作所有,仅代表作者本人观点,不代表本站的观点或立场
上一篇:长推:解析BTC两大原生资产协议,BRC20与ARC20 下一篇:一文速览模块化区块链Celestia的设计优势及TIA代币市值潜力

相关资讯

  • 一览BinanceLabs第7季MVB加速器计划13个入选项目
    一览BinanceLabs第7季MVB加速器计划13个入选项目

    Binance Labs公布了13个早期项目入选第7季MVB加速器计划,涵盖DeFi、基础设施和应用层,其中6个结合了Web3和AI概念。值得关注的项目包括加密原生稳定币协议DeFiBitUBitU、混合型CeDeFi交易所BlumBlum、永续合约交易平台Surf Protocol等。其中,Ventures参投的VooiVooi是一个跨链永续合约DEX聚合器,Nimble Network是可组合的AI协议,Aspecta是一个由AI驱动的数字身份生态平台。此外,还有Holoworld、Opinion L

    每日资讯 2024-03-04 08:24 415
  • Coinbase:加密钱包可将十亿用户带入链上
    Coinbase:加密钱包可将十亿用户带入链上

    Coinbase推出智能钱包和嵌入式钱包解决方案,旨在简化链上登录体验,帮助开发者将数十亿用户接入链上。智能钱包可在数百个应用程序中使用,无需下载应用程序或助记词。嵌入式钱包由钱包即服务提供支持,允许用户使用熟悉的电子邮件和社交登录接入链上。这些解决方案简单、安全、便携,可在测试网上使用。开发者可通过集成或升级SDK访问这些功能,ETHDenver现场将展示嵌入式钱包演示。Base及其生态系统为开发者提供Gas积分、赠款和资源支持,推进链上体验。未来几个月将提供更多更新。.....

    每日资讯 2024-03-01 18:25 229
  • Blast主网如期上线,盘点不容错过的14个生态项目
    Blast主网如期上线,盘点不容错过的14个生态项目

    Blast主网上线,3小时内共有2.5万个钱包执行62万笔交易,平均每秒创建0.5个区块,平均TPS为1.4,峰值TPS为144.5。已有超7000个合约部署在Blast上,14个生态项目上线,大多数为Blast Big Bang竞赛获胜项目。用户可跨链到主网使用原生DApp,赚取积分和金币。知名机构投资的多个项目上线,包括去中心化交易聚合器Bebop、比特币DeFi基础设施OMEGA团队的Juice等。Blast生态社区代币PACMOON备受关注,存款并使用邀请码的用户可获得空投分数,推荐和创建相关内容

    每日资讯 2024-03-01 12:23 552
  • 以太坊Layer2Blast官方主网上线
    以太坊Layer2Blast官方主网上线

    以太坊第二层网络Blast推出主网,允许用户提取资金。超过18万早期用户已将23亿美元资金锁定在该协议上。Blast由NFT市场Blur创始人创建,为以太币和稳定币提供收益率模型。主网上线后,用户可提取资金。Blast抢先体验于2023年11月开始,用户可通过桥接和Blast Points获得收益。一些用户认为该平台类似庞氏骗局,但创始人否认,称收益来自流动性质押协议和DeFi协议。Blast在2023年11月筹集2000万美元,由Paradigm和Standard Crypto领投。积分兑换功能将于5月

    每日资讯 2024-03-01 10:25 444
  • 坎昆升级前夕,Metis会是本轮叙事中的最大黑马吗?
    坎昆升级前夕,Metis会是本轮叙事中的最大黑马吗?

    Metis是一个以太坊Rollup网络,采用去中心化排序器解决方案,旨在提供高效、安全的交易环境和便捷的接入平台。通过质押METIS成为排序器节点,有助于减少METIS供应,对代币长期价值有积极影响。Metis还推出了生态激励基金,加速LSD协议和产品发展。Metis生态系统包括多个重点项目,为用户提供丰富的DeFi解决方案。随着生态系统的壮大,Metis有望在L2竞争中脱颖而出,为用户和开发者带来更多的价值和机会。.....

    每日资讯 2024-03-01 08:24 389
  • 一览8家比特币机构巨鲸持仓:平均浮盈比例超134%,美国政府和MicroStrategy持仓最多
    一览8家比特币机构巨鲸持仓:平均浮盈比例超134%,美国政府和MicroStrategy持仓最多

    比特币创下历史新高,8家机构和国家持有量和盈利情况被盘点,平均浮盈超11.2亿美元,回报率达134.8%。美国政府、MicroStrategy、Marathon Digital和Coinbase Global持有量最多,萨尔瓦多和Telsa的购入成本最高。萨尔瓦多扭亏为盈,总统表示无计划出售比特币。美图曾大量购入比特币和以太坊,但因行情暴跌亏损严重,已不再重点关注及买入。.....

    每日资讯 2024-03-01 08:23 543
  • Galaxy:10张图表显示RWA、DeFi和以太坊生态系统充满活力
    Galaxy:10张图表显示RWA、DeFi和以太坊生态系统充满活力

    2024年已过去50多天,DeFi领域持续发展,RWA代币市值达27.74亿美元,加密原生资产在DeFi中占比增加。每日活跃地址数量创历史新高,L2收入大幅增长。DEX是用户进入DeFi的主要方式,近60%新用户来自DEX。Solana的日活跃地址数量达到2年来的新高。以太坊L2生态系统仍然充满活力,交易数量创下历史新高。加密原生资产取代RWA的需求持续存在,但以太坊L2每日收入也在不断扩大。总的来说,DeFi仍然是一个充满活力的领域,但也面临挑战。.....

    每日资讯 2024-02-29 11:25 180
  • 空投史学研究第二弹:撸毛党的未来在哪里
    空投史学研究第二弹:撸毛党的未来在哪里

    区块链的最大价值之一是透明观测资金产生和分配,但目前仍存在缺陷。空投作为营销策略,旨在平衡大户和普通用户的利益,但现在高质量活跃者和质押大户成为主要受益者。未来,空投可能会考虑官方背景的NFT绑定空投份额作为参考条件。空投不应被当作项目的终点,成功的空投计划能激发用户活跃。随着项目少用户多的格局改变,项目方可能会争抢羊毛党。未来的空投叙事还需考虑历史进程。.....

    每日资讯 2024-02-29 09:24 595